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공시 원천 데이터 기반 재무지표 분석 — ROIC, ROE, FCF 수익률, PER, PBR 등 7개 지표를 동일 업종 대비 백분위로 비교합니다.

· 재무지표: SEC EDGAR·Finnhub 기반 TTM 수치· 부채비율: 총부채÷자본 기준 (금융부채만의 D/E와 다를 수 있음)· 비12월 결산 종목(NVDA·AMZN 등)은 CAGR 수치 부정확 가능

핵심 재무지표

310.83

최근 업데이트 기준

15.06

주당순이익

19.0배

주가수익비율

5.42배

주가순자산비율

27.9%

자기자본이익률

8.4%

투자자본수익률

2.3%

잉여현금흐름 수익률

9.7%

매출 3년 성장률

종합 가치 스코어

분석 결과 · Corpay

B

재무지표 점수

50.4

Financials 동일 업종 내 상대적 수치 비교

금융업 특성상 ROIC·FCF·부채비율 제외 산출

세부 점수 (업종 내 백분위)

영업ROA8.4%

은행·금융사는 영업이익을 별도 신고하지 않아 산출 불가

금융업 미적용-
FCF Yield2.3%

금융사 영업현금흐름에 대출 취급 등이 포함되어 일반 기업과 비교 불가

금융업 미적용-
Rel. PER1.36× (PER 20.6)

업종 평균 대비 PER (낮을수록 유리)

가중 40%32
ROE27.9%

자기자본이익률 — 지배주주 귀속 순이익 ÷ 지배주주지분

가중 30%84
CAGR9.7%

매출 성장률 — 3년 CAGR 우선, 데이터 부족 시 2년·1년 YoY로 폴백

가중 20%62
부채비율2.6

금융사는 레버리지가 사업 모델 자체이므로 부채비율로 비교하는 것이 부적합

금융업 미적용-
Rel. PBR2.72× (PBR 5.4)

업종 평균 대비 PBR (낮을수록 유리)

가중 10%0

* 미산출(-) 항목은 0점·가중치 0% 처리 후, 유효 항목 가중치를 비례 재분배해 합계 100% 기준으로 종합 스코어를 산출합니다.

데이터 완성도50%

지표 산출 기준

· EPS · ROE · BPS — DART 연결재무제표(IFRS) 지배주주 귀속 기준· 부채비율 — 총부채 ÷ 자본 (금융부채만 사용하는 D/E와 다를 수 있음)· ROIC — 영업이익(TTM) ÷ 총자산 (Operating ROA)· FCF Yield — (영업CF − Capex) ÷ 시가총액 (TTM)· 미국주식 — SEC EDGAR · Finnhub 기반 TTM 수치· CAGR — 비12월 결산(NVDA·AMZN 등) 수치 부정확 가능

이 모델은 수익성·성장성이 우수하면서 업종 대비 밸류에이션이 낮은 종목에 높은 점수를 부여합니다. 고성장·고밸류 종목(예: 엔비디아)은 구조적으로 낮은 등급이 나올 수 있으며, 이는 모델의 설계 특성입니다.

본 점수는 공개 재무데이터 기반 참고 수치입니다. 투자 권유가 아니며, 투자 결과의 책임은 본인에게 있습니다.

같은 업종 종목

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본 페이지의 모든 지표와 등급은 공개 재무 공시 데이터 기반의 참고 수치이며, 투자 권유·자문이 아닙니다. 투자 판단과 손익의 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다.

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